地下钱庄查获“炒汇”600万

　　外汇是宝贵的国家经济资源，对于社会经济发展和经济安全有着重要的保障作用。国家对外汇管理制定了严格的法律法规，以保证企业和个人的正常用汇。对违反外汇管理法规的行为，国家也有严厉的制裁措施。但是，一些不法分子为了谋取暴利，仍然不惜铤而走险，干起了非法交易外汇的勾当。

　　广东省惠东县平山镇埔仔45号是一幢二层小楼的院落民宅，从外表上看，没什么特别的。然而，几个月前，这里每天进出的资金达到上百万元，其实它是个规模很大的从事非法外汇交易的地下钱庄。2000年11月30日，当惠州市公安机关和当地外汇管理部门采取行动，捣毁这个地下窝点时，当场查获的现金就有600多万元。

　　两个保险柜资金1千万

　　在案发现场的大门外，惠州市公安局经济保卫科刘东林副科长给记者介绍了有关案情：“这里是犯罪嫌疑人刘振武、刘振密两兄弟的家，也是他们用于非法炒卖外汇的一个窝点。在现场，我们缴获了两个保险柜，其中一个保险柜里边大约有现金400多万元。同时我们在另外两个窝点也进行了搜查，这三个窝点总共扣押的现金是600多万元。冻结的账户和存折加起来是28个，累计冻结的资金是1000多万元。”

　　“公安部门采取行动以后，我们外汇部门的专案组对刘氏兄弟从事非法外汇买卖的所有账户进行了全面的清查，我们发现：他们是从1997年下半年开始从事非法外汇买卖的，资金流转总规模达到20多个亿，这在全国、在我们广东都是非常罕见的”。国家外汇管理局广州分局外汇管理处覃道爱副处长分析道。

　　戒备森严 家中装有监控系统

　　短短三年时间，非法买卖外汇的金额达到20多个亿，可见规模之大。经查明，这个地下窝点，是以惠东县平山镇的无业人员刘振武、刘振密两兄弟为首的。以前，二人只是做些小本生意，这回为了做这个几十亿的大生意，他们可谓是戒备森严，连家中都安装了监控系统。

　　“这就是刘氏两兄弟为了便于隐蔽，便于逃避打击搞的一个监控系统”。惠州市公安局刘东林副科长指着墙上的摄像探头说：“这个监控系统能够让他们在房间里面，看到过往行人的情况。”

　　煞费苦心 找合法商店做掩护

　　家中戒备森严，刘氏两兄弟还不放心，还煞费苦心地找了一些合法的商店做掩护。“那些都是朋友借给我的账户，因为我没有企业，没有单位，就是从朋友借过来用一下，这样嘛，利用他们账户来走钱”，在看守所里，犯罪嫌疑人刘振武这样说。对于这种做法的实质，国家外汇管理局广州分局的覃道爱副处长分析道：“表面上看他是卖日用品的，但是背后从事的却是非法外汇买卖。通过清查这个刘氏兄弟从事非法外汇买卖的账户，我们可以看到，比如说万兴商店这个账户，在它从事非法外汇买卖以前，两年时间里资金流转额才达到600多万元，而且金额是有零有整，但是从开始从事外汇买卖半年时间内，资金流转额一下子达到4亿多，而且资金的流量，都是以10万或者万作为单位来计量的，一看就可以看出来它不是一个从事实物交易的资金往来”。

　　手段狡猾： 换账户电话约 无合同毁账本

　　由于资金往来巨大，为了不让人看出破绽，刘氏两兄弟的账户还频繁更换账户。中国人民银行惠州市中心支行行长、国家外汇管理局惠州市支局局长张坚红点破了其中的奥秘。他说：“这些账户用的时间都不长，每隔三五个月他就频繁换账户，每当换一个新账户的时候，他就逐步地从老账户里把资金转到新的账户上来，以后这个老账户再也不用，三年时间他一共用了10个账户，可见，他们一开始就对这件事情经过了精心策划的”

　　同时，为了不被发现，他们同客户的联系和交易基本上都是通过电话来进行，有时甚至送货上门。“炒卖分子的联系和活动都是电话来进行的，没有任何的合同和契约。有的时候是现场交易，送货上门，没有任何记录。他们本身对自己的一些账本，也是过一段时间销毁，防范得比较严，”张坚红说。

　　外汇“大炒家” 家中少外汇

　　不法分子行动诡秘。公安机关在行动中发现，刘氏兄弟从事的是外汇非法交易，但是家中的外汇却非常少，只有大量人民币。据了解，刘氏兄弟提供的中介服务，为了逃避外汇部门监管，在境内只收支人民币，外币是在境外支付的。

　　据国家外汇管理局官员介绍，刘氏兄弟在从事非法外汇买卖的一个突出的特点，就是其人民币资金和外币资金的交易是分离的。对于需要外币的企业，就先由这些企业在境内把人民币资金打到刘氏兄弟的账户上，然后刘氏兄弟通过境外的关系账户向这些企业支付外汇；反过来，对需要人民币资金的企业，先由这些企业在境外把外汇打到刘氏兄弟这个关系人的账户上，然后，刘氏兄弟在境内为这些企业提供人民币。

　　现金交易 存折多署别人名

　　这次在刘氏兄弟家中查获了大量的现金，这些都是用于买卖外汇的资金。据了解，为了使交易更加隐蔽，更加方便，刘氏兄弟大量使用现金交易，而现金多是向当地一些商店、商场支付一定手续费大量套取的，同时从刘氏兄弟家中还搜出不少活期存折和借记卡，但存折上的名字基本上都是别人的。

　　“那个存折不是我的”，果然，犯罪嫌疑人刘振武在推脱：“是同朋友借的，要付钱给他的，还要付利息给他的。”

　　广东省惠州市公安局张道华副局长说，因为炒汇的这些人是要大量现金的，而他本人是没那么多现金的。那么他就为一些朋友，一些所信赖的人，一些随时需要外汇的这些人，把他们的存折放到他家。这存折放在他家，随时可以动用。当这个炒汇者需要现金时，会从这些存折里面启用资金，这就是过去我们所讲的那种地下钱庄的性质。这是严重扰乱金融秩序的行为。

　　最后吃亏的是老百姓

　　外汇是我们国家宝贵的经济资源，国家对外汇的管理制定了一系列的相关法律法规，除了国家指定场所外，任何的外汇买卖都是非法的。覃道爱副处长强调：非法外汇买卖的存在，破坏了我们的经济金融秩序，影响了人民币值的稳定，为走私洗钱，骗税甚至腐败提供了土壤。如果任由非法外汇买卖存在下去，将会危及到整个经济金融秩序，危及到国家的经济安全，最后吃亏的还是我们老百姓自己。按照国家有关规定，非法外汇买卖一经发现将强制收兑，并没收非法所得、处以一定的罚款，金额或者获利超过一定数额的，将依法追究刑事责任。

　　“我没有想到这么严重，原本以为就是教育一下，不要做这样就好，没有想到是有这样下场，”刘振武似乎刚刚醒悟过来。

　　铤而走险收益惊人

　　明知国法不可违却铤而走险，原因只有一个就是为了赚钱，有关部门初步测算，刘氏兄弟的获利率至少在千分之一到二之间。

　　针对刘振武兄弟炒汇案的收益情况，惠州市公安局张道华副局长分析道：“因为这是非法买卖外汇，所以利润就比较可观。比如说，虽然他兑率不高，只有千分之一，但是有时一天就上千万的交易，或者是两千万的交易，那么他一天的利润就不少，比干什么企业都多。这千分之一还是在一般情况下。如果再好些，比如有时外币紧张的时候，他的收益可能就不止这千分之一，而可能是千分之二，甚至千分之五，这样一天一千万的交易，他就会有好几万的收入”。

　　逃汇套汇 买家原来是企业

　　目前，刘振武、刘振密二人因涉嫌非法经营罪被依法逮捕，等待他们的是法律的制裁，而那些通过刘氏兄弟进行外汇交易的企业和个人也将被依法追究责任。

　　“到刘氏兄弟这里进行非法外汇买卖的都是些什么人呢？”记者问国家外汇管理局惠州市支局副局长黄建生。

　　“都是一些企业，个人较少。像三资企业，它需要人民币，就到刘氏兄弟那里去换取人民币，他在这里面拿到差价，这种行为是逃汇的行为；国内那些企业，它需要外汇，到刘氏兄弟那里去买到外汇，这种行为是套汇行为。目前，对这些企业我们还要继续追查，予以打击。”他说。

　　国家外汇管理局惠州市支局张坚红局长表示：打掉了这个黑窝以后效果非常好。打击以后这三个月我们全市出口结汇比打击前增加34%，尤其外商投资企业增加48%，个人的外币储蓄存款比去年同期多增了58%。

　　开放B股 非法交易又抬头

　　惠州市有关部门联手打击非法外汇交易可以说效果非常明显，它也是近两年全国打击非法外汇交易的一个成功案例。

　　国家外汇管理局管理检查司司长冯菊平女士说，打击非法外汇交易活动是近两年来外汇管理的主要内容。从1998年以来，国家共组织了500多次打击活动，端掉了黑窝点600多个，收缴罚没款两亿元。这两年打击非法外汇交易活动和打击逃套汇活动，以及采取了一些其他的外汇监管措施以后，净化了市场的秩序，增加了外汇的收入，这对于汇率的稳定和储备的增加，起到了积极的作用。

　　尽管总的形势不错，但是冯菊平司长也特别指出了一些值得警惕的新动向：“最近，B股市场对境内居民开放以后，非法外汇交易活动又有所抬头。所以，国家外汇管理局正协同有关部门采取措施，加大打击的力度，以保证市场的有序开放，维护国家经济安全”。

　　央视记者郭峰 整编 杨红 中央电视台《焦点访谈》供本报特稿

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