一个由境内外人员相互勾结进行信用卡诈骗的犯罪团伙将被送上法庭。近期，北京市人民检察院第一分院将以涉嫌信用卡诈骗罪对他们提起公诉。2000年9月初，犯罪嫌疑人黄树潮从境外购得100余张伪造的visa卡和万事达卡，伙同利伟强、林雨、孟庆志和栾建东，利用北京东岳重阳公寓的刷卡机进行信用卡诈骗。去年9月9日至11日连续3天，这伙人疯狂刷卡400余次，刷卡金额高达人民币760余万元。同年9月23日晚，他们再次在北京广州大厦作案，被布控于此的警方人员抓获。据悉，刷卡金额中的300余万元已划入孟和栾个人公司账户内，银行现已将全部赃款追回。

　　分工明确勾结作案三人一拍即合

　　美籍华人黄树潮，32岁，生于香港，1979年随家人移居美国。大学毕业后，在一家电脑公司做推销员。去年3月，黄树潮认识了开餐馆的加拿大籍华人利伟强。后两人一起回到广州。很快，他们结识了做服装生意的林雨。一天上午，三人聚在一起喝茶，聊起了怎么挣点钱花。黄说，他可以从境外买到伪造的信用卡，找家能刷卡消费的公司，通过刷卡让银行把钱划到其账号上，公司的人提出现金后，再一起分成。三个人都觉得这是条发财的捷径。

　　林雨开始四处寻找能提供刷卡机的公司，他最终选定了孟庆志。49岁的孟是山东人，曾在黑龙江、山东等地的建筑工地干过活，到北京后和栾建东从别人手里接管了一个私人公司——北京交安环保技贸有限公司，并在一家老干部活动中心租了几间房，美其名曰东岳重阳公寓。孟庆志和黄树潮等人一拍即合，商计由孟以公司名义向银行申请装刷卡机，放置在公寓里。几个人还谈妥了分成方式。划来的钱，孟、栾及黄等人平分。

　　黄借来12500美元，和利伟强一起凑足了4万美元，飞往国外。同时，孟指派公司的合伙人栾建东到广东发展银行北京分行申请安装刷卡机。9月4日，银行派人到公寓安装，一台装在前台，另一台装在保龄球室里。刷卡机已经到位，只等黄树潮的信用卡。可此时的黄却呆在广州迟迟不露面。买来卡后，他有些心虚了。利伟强不停地打电话催促他回京。9月初，黄树潮左思右想后还是把卡装进烟盒带回了北京。

　　刷卡400余次白做一场发财梦

　　9月9日早，栾建东开车把黄树潮、利伟强和林雨接到重阳公寓。孟把他们带到了前台，假称是来试刷卡机的，把前台服务员支开。利伟强开始刷卡，黄不安地在一旁走来走去。到了中午，利伟强匆匆吃完午饭后，又不停地刷起来。这一天，他共刷了100多万元。

　　这样连续刷了3天后，孟并没有像当初承诺的一刷卡就先分30万元，他称银行暂时给不出钱，只能再等等。这伙人心急如焚地等待银行划账过来。他们不知，此时，银行已经有所察觉。

　　9月11日，广发行北京分行发现，东岳公寓安装的两台刷卡机，3天内有人用76张visa卡发生交易420笔。而前些天去安机子时，公寓尚在装修。其规模也不大，怎么会有这么大的交易额，刷卡人是不是假消费呢？银行随即打电话向栾建东索要持卡人签字的回单。栾答应过两天就送过来。9月13日，银行发现公寓的消费交易额又多了400多万元，便立即与visa卡总部取得联系，同时封了交安公司的账户。经总部核实，这些卡系已报失或被窃取磁道的黑卡。

　　声称和银行“特铁”的孟听说账号被封了，就急着要去广东总行找行长解决问题。9月20日下午，银行再次来索要交易签单未成，就回去报了案。急等钱用的黄树潮、利伟强和林雨见银行的人追得很紧，从公司提钱是不可能了，只好想办法去别处刷卡，提些现金出来。

　　分赃心切的黄等人似乎忘记了如果不是和有刷卡机的人联手作案，他们根本不能得逞：收银员只要核对刷卡人的身份，就能马上识别他们的假身份。9月23日，他们来到广州大厦作案时，轻而易举就被擒获了。事实上，交安公司的账号里已划进了300余万元人民币，而孟之所以没有去提款，是有着更大的胃口。可笑的是，这伙人疯狂刷卡，实际上一分现金也没有提出，只白白做了一场发财梦。

　　前两天，在看守所里，黄树潮一脸无辜，用英文说他的朋友让他给别人带个包裹，他不知道里面装着信用卡，和以前的说法完全不同。而狡猾的孟庆志更矢口抵赖，说他根本就没见过信用卡，怎么可能参与诈骗。直到如今，他还煞有介事地声称自己是国家某要害部门的人，某某高官能给他出具证明。这些胡言乱语早就被公安部门戳穿了。尽管他们不肯承认，检察院已掌握了充分的证据，他们终将受到法律的严惩。

　　检察官说：金融机构和司法机关应联手堵漏

　　该案承办人、北京市人民检察院第一分院的主诉检察官周自瑰说，本案是新刑法实施以来本市数额最大的一起信用卡诈骗案。与以往的信用卡诈骗不同的是，过去都是持假信用卡到商场购物或用信用卡进行恶意透支，诈骗金额相对较小。而此案是多人相互勾结并有明确分工，利用个人公司在银行的账号，并以公司向银行申请的刷卡机为工具进行公开作案。

　　伪造信用卡的案犯偷出有效信用卡的信息资料，将它们输入空白卡里，复制出与客户一样的信用卡，该案的前期运用了高科技手段，而作案手段却很愚蠢。在这个团伙里，没有刷卡人和持卡机人的里应外合就不可能成功。孟庆志和栾建东所起到的作用不容忽视。如果没有他们，诈骗就不会得逞。检察官在承办案件中熟悉了种种作案手段，因而对预防金融犯罪有着独到的见解。周自瑰希望金融机关和司法机关之间能够互动起来。

　　另据记者了解，案发后，广发行北京分行目前已将有关受理卡的注意事项通知全体商户，提醒他们提高受理国际卡的警惕性。同时，个人银行部稽核人员对每天的交易报表进行监控和分析，并请总行银行卡部授权中心风险组加强对北京分行外卡的大额异常消费作严密监控。晨报记者颜斐通讯员吴丹慧

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