李楠

　　本月19日，美国《纽约时报》披露了一宗发生在纽约银行的特大洗钱案，其涉案金额可能高达100亿美元。 如果此案最终得到确认的话，它将是美国有史以来发生的最大一宗洗钱案。据报道，俄罗斯黑社会头目莫吉洛维奇在去年10 月到今年3月短短的半年时间内，通过纽约银行的同一个账户转账一万多次，累计洗钱42亿美元。一时间，全世界为之震惊 。

　　莫吉洛维奇究竟是怎样的一个人？他为何有如此本事兴风作浪？纽约银行对其姑息至今，症结何在？莫吉洛维奇 其人关于莫吉洛维奇早年的情况，人们知

　　之甚少，因为他刚刚“出道”6年。此人获得过经济学学位，头脑灵活，善于经营，入道后迅速建立起了拥有数 亿美元资本的犯罪集团。最近出版的一本名叫《兼并》的书称，莫吉洛维奇将在哈佛商学院学来的知识“活学活用”管理黑帮 ，因此成就显著。

　　如今的莫吉洛维奇控制着一个庞大的黑社会组织———拥有数亿美元的“金元帝国”，贩卖军火、金融诈骗、拐 卖妇女，只要有利可图，他就无所不为。据说，莫吉洛维奇是靠骗犹太人起家的。80年代中期，大量犹太人急于迁往美国和 以色列时，莫吉洛维奇打起了他们的主意。他收购犹太人的家具、艺术品和卢比，许诺以市场价格付给他们所需要的“硬通货 ”。很多犹太人上了他的当，结果他把收购到的东西卖出去，然后溜之大吉，挣了一笔黑钱。后来他用这些不义之财开办了一 家名为奥伯特的汽油进出口公司。

　　军火买卖利润多多，莫吉洛维奇早就涉足了这一领域。美国海关的一位官员透露，根据以色列和美国中央情报局 的记录，莫吉洛维奇曾在东西德合并时从华约国家购买了一批包括地对空导弹和12辆装甲车在内的价值2000万美元的武 器，然后倒手卖给了伊朗，从中大赚黑钱。

　　莫吉洛维奇生性残忍，他的手下也以凶残成性而臭名昭著，著名的法兰克福残杀妓女案和布达佩斯枪杀案皆是其 手下所为。去年，一名美国记者曾在报纸上发表文章揭露莫吉洛维奇集团的内幕。莫吉洛维奇知道后大为恼火，立即悬赏10 万美元索要这位记者的人头。

　　莫吉洛维奇现居住在捷克首都布拉格附近一个名叫瑞可尼的小城。由于听说有人要暗杀他，他整日深居简出，通 过电子邮件、传真和电话指挥着他庞大的黑帮组织。

　　英美警方称，他们已经注意莫吉洛维奇近五年时间了，这一次他终于在洗钱案中露出了马脚。纽约银行漏洞出在 哪

　　纽约银行是美国最古老的银行之一，实力排在美国第十七位。迄今为止，纽约银行还没有被指控有任何不当行为 。但是在短短的6个月里，莫吉洛维奇仅通过一个账户就转账一万多次，洗钱金额高达42亿美元，这不能不令人怀疑纽约银 行在管理上存在着漏洞。

　　据查，纽约银行东欧部的两名女职员涉嫌卷入了这宗特大洗钱案。此案披露后，纽约银行除表示与警方合作对案 件进行侦察外，还暂停了这两名职员的工作。两人的丈夫都是俄国人，与莫吉洛维奇关系密切。家贼难防，也许可以作为解释 纽约银行此次“露怯”的原因之一。

　　纽约银行与全世界许多家银行都有业务关系，也是若干家俄罗斯银行在美国的代表，为这些俄罗斯银行处理一些 日常在美的业务，受理俄国公司直接把资金转移到美国的事务。此外，纽约银行还与俄罗斯银行直接进行货币交易。分析人士 指出，正是这种业务联系为犯罪分子的洗钱活动提供了方便。

　　有分析人士认为，银行在扩展业务的过程中应该信守“了解顾客”的原则，而这次洗钱案之所以发生，是因为纽 约银行对这一原则遵守不够。另外，世界各国反洗钱措施不够严密、立法力度不够也给莫吉洛维奇这种犯罪分子以可乘之机。

　　但不管怎样，这起特大洗钱案对纽约银行甚至对全球金融界都是一个严厉的警告：再也不能对洗钱活动掉以轻心 了。深受其害的俄罗斯

　　与世界各地所有的黑帮势力一样，如果没有政界人士的庇护，莫吉洛维奇之流就没有立足之地，更难以长期维持 他手下庞大的犯罪集团。有证据表明，莫吉洛维奇与美国政界某些人士有瓜葛，与俄罗斯一些官员也有千丝万缕的联系。被纽 约银行停职的女职员娜塔莎的丈夫卡加洛夫斯基就是俄经济界很有影响的人物，他是俄前第一副总理丘拜斯的学生，与前总理 切尔诺梅尔金相交甚厚。据报道，俄罗斯财政部的一些官员也参与了洗钱案。

　　据保守估计，俄罗斯近年来流失的资本总额多达3500亿美元，其中的三分之一流到了美国。最近，俄罗斯经 济复苏艰难，只得依靠世界银行和国际货币基金组织的贷款度日。在这个节骨眼上，数目庞大的洗钱案使俄罗斯经济雪上加霜 。

　　洗钱案引起了国际货币基金组织的关注。日前，该组织已开始调查是否有它的贷款卷入洗钱案中。就在这起洗钱 案被披露之后，国际货币基金组织取消了对俄罗斯总额为2亿美元的4项贷款，其动机不言而喻。

　　目前，洗钱这种不法行为已蔓延成一个世界性的问题。正如《兼并》一书的作者所说，全球化、执法不利和松弛 的反洗钱法使狡猾的犯罪分子为所欲为。如何打击洗钱活动已是一个摆在世界各国面前的严峻问题。